一、單項選擇題:本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項中只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。
1.下列有關中央銀行性質的描述，錯誤的是（ ）
A.發行貨幣的銀行
B.銀行的銀行
C.政府的銀行
D.經營的銀行
2.下列屬于銀監會現場監管措施的是（ ）
A.詢問銀行工作人員
B.要求銀行報送統計報表
C.要求銀行報送審計資料
D.查詢銀行工作人員賬戶
3.我國商業銀行是（ ）
A.社會團體
B.壟斷企業
C.企業法人
D.合伙企業
4.下列關于資本充足率概念的表述，正確的是（ ）
A.銀行資本與銀行資產之比
B.銀行資本與銀行負債之比
C.銀行資本與經過風險加權后的銀行資產之比
D.銀行資本與經過風險加權后的銀行負債之比
5.下列不屬于設立信托公司條件的是（ ）
A.有符合《公司法》規定的公司章程
B.最低限額注冊資本為5000萬元人民幣
C.有符合要求的營業場所
D.具有健全的組織機構
6.賬戶實名制的意義不包括（ ）
A.有利于保護真正存款人利益
B.有利于建立個人信用
C.有利于國家稅收管理
D.有利于開通網絡銀行
7.儲蓄存款的特征是（ ）
A.遵循自愿性和有償性，存款人可以隨時提取現金
B.遵循自愿性和有償性，存款人需預約方可提取現金
C.遵循自愿性和開放性，存款人可以隨時提取現金
D.遵循自愿性和開放性，存款人需預約方可提取現金
8.委托他人代取活期存款需要提交的證明文件是（ ）
A.存款人身份證
B.存折
C.取款人身份證
D.委托授權書
9.承擔信用貸款風險的主體是（ ）
A.借款人
B.借款人與金融機構
C.金融機構
D.保險公司
10.在我國，存貸款利率的確定方式是（ ）
A.金融機構自主確定
B.完全市場化
C.借貸雙方自行協商確定
D.受中央銀行管控
11.王某向銀行貸款10萬元，李某為此筆債務提供擔保，條件是要求王某將其名下商品房抵押給自己，此種擔保的擔保叫做（ ）
A.物的擔保
B.反擔保
C.單一擔保
D.保證
12.法律規定抵押權與其擔保的債權關系是（ ）
A.債權與抵押權不一定同時存在
B.債權消滅，抵押權也消滅
C.抵押權消滅，債權同時消滅
D.債權消滅，抵押權不一定消滅
13.自由外匯在外匯管制國家的作用不包括（ ）
A.國際支付手段
B.信用手段
C.國際儲備手段
D.價值尺度
14.下列屬于經常項目收支的是（ ）
A.勞務收支
B.直接投資
C.長期貸款
D.證券投資
15.金融機構有權確定的利率是（ ）
A.優惠貸款率
B.貼現利率
C.罰息利率
D.再貸款利率
16.銀行卡按信譽等級來分，可以分為（ ）
A.單位卡和個人卡
B.人民幣卡與外幣卡
C.信用卡與借記卡
D.金卡與普通卡
17.個人申領信用卡，應當向發卡銀行提供（ ）
A.戶口本
B.資產證明
C.身份證
D.收入證明
18.我國已發行的證券衍生品種包括認股權證、認沽權證和（ ）
A.可轉換公司債
B.股票期權
C.指數期貨
D.國債期貨
19.證券的代銷、包銷期限最長不得超過（ ）
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日
20.我國證券交易所交易時間的前市是指（ ）
A.上午8:30～11:00
B.上午9:30～11:30
C.下午13:00～15:00
D.下午13:30～15:30
21.對上市公司的收購完成后，應當將收購情況報告中國證監會和證券交易所的期限是（ ）
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
22.發行公司債券，累計債券總額不超過公司凈資產額的（ ）
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
23.私募基金是指（ ）
A.針對不特定投資人、以非公開發行方式募集設立的基金
B.針對特定投資人、以非公開發行方式募集設立的基金
C.針對不特定投資人、以公開發行方式募集設立的基金
D.針對特定投資人、以公開發行方式募集設立的基金
24.集中交易標準化遠期合約的交易形式叫（ ）
A.期權交易
B.期貨交易
C.遠期交易
D.掉期交易
25.下列有關期貨交易所的描述，錯誤的是（ ）
A.可以買賣期貨合約
B.不以盈利為目的
C.不參與期貨價格形成
D.一般實行會員制
二、名詞解釋題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。
26.自營租賃
27.銀團貸款
28.固定利率
29.外匯儲備
30.信托型投資基金
三、簡答題:本大題共4小題，每小題5分，共20分。
31.簡述有權機關在查詢、凍結和扣劃個人存款時銀行的協助義務。
32.簡述人民幣保護的主要內容。
33.簡述我國法律規定的貨幣政策目標的作用。
34.簡述公司債券的概念和特點。
四、論述題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。
35.試述銀行與客戶的法律關系中銀行的權利與義務。
36.試述我國外匯管理的職能部門及其主要職責。
五、案例分析題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。
37.甲銀行通過全國統一的同業拆借網絡聯系到乙金融資產管理公司，擬向其拆借資金。經協商雙方于2014年9月20日私下簽訂了書面《拆借合同》，合同約定甲向乙拆借資金2000萬元，拆借期限為4個月，用途為彌補票據結算的不足。資金到位后，甲銀行經丙信托投資公司游說，將2000萬元資金入股丙公司。
問題:
(1)按照法律規定，金融機構間同業拆借可否私下進行?如果不可以，應通過什么平臺進行?(2分)
(2)本案中同業拆借的期限是否符合法律規定?如果不符合，最長期限應為多久?(4分)
(3)按照法律規定，拆入資金的用途有哪些限制性規定?本案甲銀行的做法有無違法之處?(4分)
38.2017年1月，甲公司在深圳證交所成功上市，2017年4月證監會查出甲上市公司將募集資金的50％用于償還公司債務，而未用于招股說明書中承諾的新項目投資，且此重大事項未進行披露。進一步調查后，又發現2016年下半年，在甲公司申請上市期間，其發行人在提交的股票發行上市申報材料中，將2016年虧損7700萬元修改為盈利6800萬元。
問題:
(1)本案發行人的行為是否屬于虛假陳述?(3分)
(2)虛假陳述應承擔的法律責任有幾種類型?(3分)
(3)本案發行人、上市公司應承擔怎樣的法律責任?(4分)
